跨境第三方支付冻结客户资金被罚款，是什么触发警戒线？

1月份，境内外的跨境支付工具的问题频发。

PayPal冻结客户资金 被客户起诉

先是PayPal 正面临三名客户的集体诉讼：指控这家数字支付公司在不提供解释的情况下冻结客户资金，违反了敲诈勒索的法律。

对此，PayPal官方解释这三个用户违反【可接受的使用政策】，并且根据根据用户协议，违反【可接受使用政策】要缴纳产生的违约金；他们持有多个 PayPal 账户，违反AUP 政策，并且使用与其他 PayPal 用户相同的 IP 地址和电脑；以低于零售价 20-30% 的价格出售瑜伽服，从而违反政策。

以易宝支付与上海汇付因违反外汇管理规定被罚款

PayPal的与客户纠纷还未停歇，境内跨境支付工具也因为违反国家外汇管理的相关规定被处罚。

去年12月31日，国家外汇管理局上海分局发布外汇行政处罚信息，上海汇付数据服务有限公司（下称 “上海汇付”）被责令改正，给予警告，并处罚款447万元，处罚时限为2022年1月15日。

处罚信息显示，上海汇付违反规定将外汇汇入境内、未按规定在合作银行开立备付金账户、未按规定采集和报告相关信息资料、未按规定进行国际收支申报、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查。

1月7日，国家外汇管理局北京外汇管理部发布信息显示，易宝支付有限公司因违反规定将境内外汇转移境外，被罚款人民币410.7379元。

跨境合规势在必行 卖家和第三方支付如何破局？

基于这些情况，财赋优财税专家提示卖家朋友为了不被冻结资金,要做到合规收款合规支付：

1、保证市场交易主体客户身份识别的真实性、合法性。

2、保证业务真实性审核--真实性、合法性、一致性

3、对于不确定是否合规事项, 建议多咨询专业人士, 以免卷入套子, 发生账户被冻结的情况。

4、谨慎选择知名度高的支付工具公司，勿贪小便宜而选择不知名的不规范的小公司.

当然跨境合规是大趋势，不只是对卖家，对第三方支付工具公司也是一样，要做到：

1、在登记范围内开展外汇业务---支付机构的业务范围足够详尽地列入。

2、按规定报送数据、材料--国际收支申报、结售汇业务、支付机构跨境支付业务报表系统每月数据报送。

3、按规定办理结售汇业务--通过合作银行办理结售汇，并实现交易信息的逐笔还原。