法币兑换牌照/加拿大MSB虚拟货币服务牌照

谁将成为金融服务企业(MSB)？
如果下列标准适用于企业，则企业将成为MSB(货币服务企业):
您为客户提供至少一项MSB服务，即:货币交易；涉及将一种货币兑换成另一种货币的交易；资金转账，包括银行卡转账；调解从一个法律实体或个人到另一个法律实体或个人的资金转移；付款人和收款人之间支付账单、水电费、工资、抵押贷款、贷款等的调解。(除了代表收款人接受付款，专门用于支付债务，同时向第一人发出付款指示)

您签发或兑现汇票、旅行支票或其他类似的可流通票据(除了兑现写给特定人的支票或仅通过将旅行支票出售给签发它们的另一家公司)

你提供与虚拟货币相关的服务，比如:把法币换成虚拟货币；将虚拟货币兑换成另一虚拟货币；转移或接收虚拟货币；为筹集资金或虚拟货币提供或维护众筹平台

你在加拿大做生意；有一个加拿大的实体办公室；在加拿大有雇员和代理人；我们在这个国家开了一家分公司。

此外，在以下情况下，贵公司可能被指定为MSB:
如果您持有执照(许可证)或注册为与上述至少一项服务相关的企业。
你通过媒体广告、互联网、户外广告等，用上述服务吸引顾客。
您(通过任何方式，包括报纸、电视、黄页、互联网、任何其他媒体或通过外部广告)宣传您正在参与上述任何服务。
或者你不做服务广告，但是你提供金融汇款服务；与单一客户的单笔交易超过1000美元的外汇交易；签发和兑现汇票、旅行支票或与单个客户的每笔交易金额超过1，000美元的其他票据的服务(一笔交易可能包括两笔或多笔交易，每笔交易金额不超过1，000美元，但总价值必须达到或超过1，000美元)，您需要为上述任何服务的利润纳税。
谁将成为外国货币服务企业(FMSB)？
如果某些标准可以适用于他们，企业将是FMSB(外国货币服务企业)。
您提供任何符合MSB标准的服务，但同时:
你在加拿大没有营业场所，也就是说，你在加拿大没有注册，没有实体存在，在加拿大没有雇员、代理人或附属公司。
您的业务提供服务的个人或实体在加拿大，那么它可能是由于至少以下之一:有针对性的营销或广告的个人或实体在加拿大；管理”。ca”域名，或将公司列入加拿大商业名录。
如果你的公司向加拿大的客户提供服务，这是由以下标准决定的:居住地址；加拿大政府签发的文件；加拿大银行发行的银行卡；客户暂时在加拿大居住、工作、学习或度假。
加拿大Msb许可证要求
需要在加拿大开设一个实体办公室
该公司必须在FinTRAC注册
编制并遵守反洗钱/CTF政策、风险控制和监控规则
公司必须遵守客户身份识别、记录保存和报告规则
所有创始人、股东和员工都必须有良好的信誉。公司需要向监管机构提供在国籍国的无犯罪记录证明。
公司必须有一名合规官负责制定和遵守反洗钱/CTF。
企业家必须监控可疑交易，并向政府机构报告信息
公司必须任命至少一名具有经济经验的董事

在加拿大获得MSB执照的程序

加拿大MSB牌照的业务范围：
1.外汇交易：进行交易，货币兑换，例如美元兑换加元等等
2.资金支付：使用电子转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。
3.兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。
加拿大MSB牌照申请条件：
需要先注册一家当地的公司，以当地的公司作为监管的条件去申请牌照。
加拿大MSB牌照所需提交的材料：
1. 加拿大公司基本资料料，包括公司税号。
2. 加拿大公司股东、董事资料（扫描件，个人电话，住址等）
加拿大MSB牌照申请工作流程：
1.MSB牌照的金融业务方案设计
2.准备与撰写申请材料
3.向加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）递交MSB牌照的申请
4.申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）提出的问题。
5.若加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）需要提供其余文案或相关说明。