美国msb金融货币服务牌照申请介绍

注意：2012 年 2 月 24 日，金融犯罪执法网络 (FinCEN) 发布最终通知，要求在 2012 年 7 月 1 日之前以电子方式提交大多数 FinCEN 报告。

除少数 例外情况外，每家货币服务企业都必须向财政部注册。如果某人仅因担任另一家MSB的代理人而成为MSB， 则无需注册。

MSB 的注册由 MSB 的所有者或控制人负责，必须在注册截止日期前提交 。在 MSB 成立之日起 180 天内提交。

注册必须 每两年更新一次。 在有限情况下需要重新注册。

已提交的注册表格和其他证明文件的副本 必须保留在美国境内的一个地点五年。

关于处罚：违反注册要求可能会受到民事和刑事处罚。

美国MSB牌照(货币服务企业):简介

多维国际咨询协助国际客户轻松获得美国 MSB 货币服务企业牌照。一般来说，美国的所有货币服务企业都必须在 财政部注册，除非该人只是注册 MSB 的代理人。政府机构以及美国邮政服务也不需要注册为 MSB.

根据《银行保密法》(BSA)，任何货币服务企业均须获得 MSB的注册 并且向 金融犯罪执法网络(FinCEN)注册并提交报告，FinCEN 是美国财政部的一个机构，负责收集和评估有关金融交易的信息，目的是打击国内和国际洗钱以及恐怖主义融资和其他金融犯罪。美国的所有货币服务企业必须每2年在 FinCEN 更新其 MSB 牌照,

如果所有权或投票权或股权转让超过10%，货币服务企业将需要重新提交登记表，MSB的注册form.代理人数量增加 50% 以上的货币服务企业也将被要求重新注册。

带大家先了解美国财政部对msb的注册要求？

注册要求——

（ 1 ）一般规定，每家货币服务企业（无论是否由任何州颁发货币服务企业执照）都必须向 FinCEN 注册。每家预付费访问提供商都必须确定其为其提供预付费访问的每个预付费计划。作为注册的一部分，每家货币服务企业都必须按照监管和本节的要求维护其代理商名单。本节不适用于美国邮政局、美国机构、任何州机构或任何州下属政治分支机构。

（ 2 ）外国货币服务业务。每个外国货币服务业务经营者，无论是否定期经营，或作为有组织或有执照的商业机构，均应指定一名居住在美国并被授权且同意作为代理人接受法律程序服务以遵守本章规定的人员的姓名和地址，并应标明该地点在美国境内的地址。

（ 3 ）代理人。如果某人仅因为担任另一家货币服务企业的代理人而成为货币服务企业，则无需根据本节进行注册。例如，一家超市公司担任汇票发行人的代理人，并且不提供其他性质和价值使该公司成为货币服务企业的服务，则无需注册；如果超市公司同时担任汇票发行人和汇款人的代理人，则答案相同。但是，如果超市公司除了作为汇票发行人的代理人之外，还在任意一天的一笔或多笔交易中为任何人兑现支票或兑换货币（作为其他企业的代理人除外），且金额超过 1,000 美元的现金或货币或其他票据，则需要进行注册。

（ 4 ）代理身份。确定一个人是否为代理人取决于所有事实和情况。

注册程序——

（1 ）一般来说。

（A）货币服务业务必须通过向 FinCEN（或表格指定的其他地点）提交 FinCEN 指定的表格进行注册。要求的信息和表格要求的任何其他信息必须按照表格要求的方式和范围进行报告。

（B）货币服务企业的分支机构无需提交自己的注册表。但是，货币服务企业必须按照注册表说明报告其分支机构或办事处的信息。

（C）货币服务企业必须保留根据本节提交的任何注册表格的副本以及可能分配给该企业的任何注册号码，该等保留期限为美国境内的某个地点

（ 2 ）注册期限。货币服务业务必须在初始注册期限和每个续期期限内进行注册。初始注册期限是从货币服务业务首次需要注册的日历年开始的两个日历年期限。但是，对于需要在 2001 年 12 月 31 日之前注册的货币服务业务，初始注册期限是从 2002 年开始的两个日历年期限。初始注册期限之后的每个两个日历年期限都是续期期限。

（ 3 ）截止日期。初始注册期的注册表必须在企业成立之日后 180 天期限结束之日或之前提交。续期的注册表必须在续期前一个日历年的最后一天或之前提交。

（ 4 ）需要重新注册的事件。如果根据任何州的法律注册的货币服务业务发生所有权或控制权变更，需要根据州法律重新注册，则货币服务业务也必须根据本节重新注册。此外，如果货币服务业务的投票权或股权转让超过 10%（货币服务业务必须向证券交易委员会报告此类转让），则货币服务业务必须根据本节重新注册。最后，如果货币服务业务在任何注册期间代理人数量增加超过 50%，则货币服务业务必须根据本节重新注册。必须在所有权变更、投票权或股权转让或代理人增加后 180 天内提交注册表。发生变更、转让或增加的日历年被视为新的两年注册期的第一年。

（ 5 ）需要提交注册表的人员。任何拥有或控制货币服务业务的人员均有责任注册该业务；但是，每个注册期仅需提交一份注册表。仅在注册表规定的范围内，个人才被视为拥有或控制货币服务业务以提交注册表。如果多人拥有或控制货币服务业务，则拥有或控制的人可以达成协议，指定其中一人注册该业务。但是，指定人未能注册货币服务业务并不免除其他拥有或控制该业务的人员因未能注册该业务而承担的责任。

代理商名单—

（ 1 ）一般而言。货币服务企业必须准备并维护其代理人名单。初始代理人名单必须在 2002 年 1 月 1 日之前准备完毕，并且必须在每年 1 月 1 日针对前 12 个月进行修订；对于 2001 年 12 月 31 日之后成立的货币服务企业，初始代理人名单必须在初始登记表到期日之前准备完毕，并且必须在每年 1 月 1 日针对前 12 个月进行修订。该名单不与登记表一起提交，但必须保存在本节登记表上报告的美国境内地点。货币服务企业必须根据要求向 FinCEN 和任何其他适当的执法机构（包括但不限于美国国税局作为《银行保密法》审查权代表的审查职能）提供其代理人名单。根据上一句提出的信息请求应通过 FinCEN 以 FinCEN 确定的方式和范围进行协调。代理人原始名单及任何修订名单必须保留规定的期限。

代理人名单中包含的信息——

（1）一般而言。货币服务企业必须在其代理人名单（包括任何修订名单）中列出有关每位代理人的以下信息：

（ A ）代理人的名称，包括任何商号或经营名称；

（B）代理人的地址，包括街道地址、城市、州和邮政编码；

（ C ）代理人的电话号码；

（D）代理人提供的服务类型（汇票、旅行支票、支票销售、支票兑现、货币兑换和汇款）；

（E）列出最近一份代理人名单日期前 12 个月内代理人与维护该代理人名单的货币服务企业发行的金融产品或服务相关的总交易金额超过 100,000 美元的月份。为此，货币服务总交易金额是代理人的一家或多家企业的交易中获得的总金额（不包括费用和佣金） ；

（ F ）代理人在该存款机构维持交易账户的任何存款机构的名称和地址，该交易账户用于存储由维护名单的货币服务企业发行的金融产品或服务所收到的全部或部分资金，不论是以代理人的名义还是企业负责人的名义；

（ G ）代理人首次成为货币服务业务代理人的年份；以及

（ H ）代理商拥有的分支机构或子代理商的数量。

（2）特殊规则。代理商名单到期日后 45 天内，代理商交易量信息必须为最新信息。所述信息无需包含在任何在 2000 年 2 月 16 日之后的月份第一日之前作为货币服务业务代理商维护该名单的人员的代理商名单中，只要所述信息在 FinCEN 和任何其他适当执法机构（包括但不限于美国国税局作为《银行保密法》审查权代表的审查职能）要求下提供即可。

（3）不遵守规定的后果。不遵守规定 而开展业务属于违法行为。不遵守的要求包括在注册货币服务业务时提交虚假或重大不完整的信息。任何不遵要求的人每次违法将被处以 5,000 美元的民事罚款。违反的每一天都构成一次违法行为。此外，财政部长可提起民事诉讼以禁止违法行为。

（4）适用日期。本节自 1999 年 9 月 20 日起适用。根据本节规定，货币服务业务的注册在 2001 年 12 月 31 日之前无需进行

为何许多虚拟货憋交易所热衷申请MSB牌照？

申请美国MSB牌照主要取决于各大交易所的需求，有些是为了在美国阅展加密货币服务业务；有些只是为了宣传需求，主要目的是为了现平台实力和增加投资者信心！

简单来说，美国MSB牌照优势主要表现为三个方面：

1.平台合规化：虚拟货币交易所为了能在部分国家地区合法开展业务，必须在当地成立公司，申请营业许可牌照。比如，币安就为了合规，在美国设立了子公司http://Binance.US；FTX在日本设立子公司FTXJP

在全球各国到加密货币的监管日趋强化的环境下，很多有远见的交易所和项目方都非常重视合规饰局，

2.体现平台实力：由于申请MSB牌照周期快、费用相对较低。获得该加密货币牌照可以起到一个包装、宣传的作用。

和外汇交易商一样，通常取得的牌照越多，说明其实力越强。别家有你没有，在竞争中明显会处于劣势。

3. 增加投资者信心：让投资者更安心在你的平台易。平台规模和监管牌照是投资者做投资时潠择的重要考察因素之同等情况下，投资者肯走恒向于选择有牌照的交易所。

如何申请美国msb金融许可备案证

第1步：多维国际协助申请美国公司，可以是美国境内或者境外公司主体，美国公司可以是境内所有州公司，包含美国公司注册文件，税号，BOI申请备案等等

第2步:申请 MSB 牌照

多维国际咨询将协助您准备申请MSB 牌照所需的文件。所需文件包括 FinCEN 表格 107、业务量估计、有关货币服务企业所有权和控制权的信息以及将被授权销售或分销 MSB 服务的代理人名单

一旦收到所有所需文件，多维国际咨询将着手开始 MSB的注册。整合所需文件后，多维国际咨询将通过将您的机构注册为财政部的货币服务企业。

第3步:实施反洗钱(AML)计划

在获得 MSB的注册后，所有货币服务企业都必须在企业成立后的90 天内制定和实施反洗钱计划。

多维国际咨询将协助提供必要的法律专业知识，以实施符合联邦法规的反洗钱计划。

第4步:获得金融服务牌照

大多数在美国提供汇款或汇款服务的货币服务企业都需要获得汇款牌照

根据您的货币服务企业的所在州，对货币汇款人的监管会有所不同。

一般来说，汇款牌照需要牌照申请表、反洗钱合规计划、财务报表、商业计划、保证金、背景调查和最低资本额。