在线支付欺诈增长285%！独立站如何防范欺诈订单？

伴随着电子商务的迅速发展，全球在线支付欺诈也在激增。

Statista的数据显示，2021年，全球在线支付欺诈增长285%。而Juniper Research的一项研究显示，未来5年全球在线支付欺诈造成的损失将超过3620亿美元。

很多独立站卖家都会担心遭遇欺诈订单，除了商品与货款损失，还要承担运营、仓储与物流等环节的成本，更重要的是，这还很可能对企业与品牌形象造成不良影响，影响品牌声誉与客户信任度。

今天，Shoptop就和大家一起来看看，大家在日常运营中需要注意防范哪些欺诈风险，以及一些应对策略。

01、欺诈订单类型

所谓“欺诈订单”，是指买家以欺诈手段进行的订单，旨在获得商品或服务而不支付或通过其他非法手段获取利益。主要有以下几种类型。

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（1）虚假支付

买家使用盗窃、伪造的信用卡或支付账户进行购买，以获得商品或服务而不支付真实费用。这种情况通常会引起与真实持卡人/户主的纠纷，最终导致卖家钱货两失。

（2）账号欺诈

欺诈分子使用被盗或伪造的账号进行购买，他们可能会通过猜测密码、使用暴力破解工具或通过网络钓鱼等方式来获取账号信息。与虚假支付一样，账号欺诈也可能是卖家来承担赔偿与损失。

（3）退款欺诈

顾客故意提出虚假的退款要求，但虚假退货或拒绝退货，以获得额外的退款金额并保留商品。

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（4）恶意拒付

假称未收到商品或商品存在质量问题等为由，故意发起拒付。

（5）优惠券滥用

通过大量注册虚拟账号来领取优惠券，低价购入商品再进行转售以获利。

（6）虚假订单

顾客下单但没有真实购买意图，目的可能是为了干扰商家的运营或获取其他利益，如竞对干扰。

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（7）认证骗局

一些B端卖家可能会遇到这种情况，达成初步合作意向后，对方要求必须出具某机构的认证、检测，才能完成交易，一些还表示后续自身愿意承担该费用，卖家因不想错过大订单可能会照做，但是这很可能是该机构冒充买家设置的骗局。

02、哪些异常情况需要注意？

要预防订单欺诈，独立站卖家或运营者就需要有一定的敏感性，在日常运营中，有以下几个方面需要特别注意。

• 新客户下单数量异常高。

• 在异常时间段内收到异常多订单，例如，以往某个目标市场的凌晨4点极少收到订单，而某天无特殊情况下突然收到十多笔订单。

• 无特殊情况下短期内订单量异常激增。在非消费高峰时期、无特殊优惠、无爆品等日常运营情况下，订单突然异常增多。

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• 不同订单地址相同，需要警惕是否是盗刷多人信用卡/盗用多人账号，送至同一地址。

• 送货地址异常，为货运代理、运输公司，或是多发在线支付欺诈的高风险地区。

• 顾客电话或邮箱异常，或是IP位于高风险地区。

• 顾客支付金额出错，再私下联系转账等。

以上这些都是独立站运营者日常需要警惕的事项，因此，跨境企业平常也要注意对电商运营人员进行反欺诈培训，提高大家的防欺诈意识。

03、如何预防与应对欺诈订单？

熟悉了一些欺诈订单类型与异常情况，接下来我们就来看看日常运营如何预防与应对欺诈订单。

1.日常监控与情况核对

运营人员需要定期监控账户与订单情况，注意是否存在以上异常情况。

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一旦发现异常需要手动验证订单的真实性，如购买历史与付款方式，订单IP与收货地址是否在同一区域，IP是否属于高风险地区，号码是否无效，可以联系到顾客也可以委婉地询盘下单情况，验证购买的真实性。

2.把控运营细节

如要求使用验证码登录，要求顾客在注册时提高密码强度，如密码至少由8个字符组成的复杂密码，包含大小写字母、数字和特殊字符，以降低账户被盗用的风险。

限制单一账户每日购买数量上限，特别是针对优惠商品，可以有效防止虚假支付与账号盗用欺诈，以及防止滥用优惠券获利。

把控商品质量与物流，随后与买家进行沟通，防止恶意拒付。

完善退款流程，提升客户体验的同时，防范虚假退款欺诈。

日常运营中还可以使用防欺诈插件或其他风险评估工具。

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总之，独立站卖家在遇到可疑订单时，要保持警惕，谨慎处理，并及时采取相应措施以保护自身利益。